1.0版本成都重庆最愚蠢,先让项目方给他们打一笔款;
2.0版本深圳和上海需要做数据分析、律师尽调费;
3.0版本北京需要做律师见证费;
4.0版本需要在香港买一个壳子公司。
另外,安徽是票据诈骗中心。
如何甄别金融骗子
1、项目考察前,以各种理由向企业项目方收取考察费、住宿费、交通费等费用的
2、收到企业资料后,在未考察项目的情况下,就邀请企业去资方洽谈合作意向的
3、考察项目时要求报销各种费用、大吃大喝、索要礼品、土特产等各种要求的
4、以各种名义要求企业项目方先行存入保证金、利息等资金并要求共管的
5、以对企业项目进行评估、财务审计等,并要求企业支付费用的
6、所有前期费用均由资方承担,有些确定需要支付的款项,资方会与项目方协商,由资方先行垫付,放款
后扣回,如放款不成功,由资方承担。
总之,企业、项目不要只盯着成本高低来选择合作的资金方,真正靠谱的资方是实事求是的负责任的态度来谈项目!!金融骗子的手段:
1.广告:他们在百度、房地产网、各种论坛、各种行业网站上面打广告,就等你上钩。
2.吹牛:当时我们的电话打过去,对方热情得很,表示各行各业均可融资,有抵押物可做债权抵押融资,
没有抵押物也可以融资,用股权做质押融资,额度高,利息低,前期又没有费用,让我们放心。
骗子们忽悠说,由于不了解项目情况,所以融资项目方的法定代表人要带着营业执照、税务登记证、公司章
程等公司基本资料及抵押物资料如房产证、土地证、采矿证、林权证等到公司面谈,彰显诚意。
我们公司老总高兴得不得了,坐飞机赶过去,到公司后,骗子让投资部的人来跟你口若悬河地谈骗子公司的成功案例,成功案例的资料有借贷合同、放款凭证等,这一切皆是复印件,后证实均系造假。然后跟我们谈项目的优缺点,谈来谈去,就是我们这个项目符合融资要求,利率有浮动的空间,额度有上调的可能。
3.骗取考察费:这时骗子说我们这里要借钱的项目很多,为了显示诚意,项目方要签订《邀请函》,就是邀请骗子过去考察。考察要打3-5万元考察费,这是机票钱等交通费,如果项目方有疑虑,骗子们会说,我借钱给你们,连机票还要我方贴钱,那我们就不做了,要钱的地方多的是,有的项目给考察费,我们还不收,项目太差风险太大,连个机票钱都不愿意出完全没有诚意,何况这个钱考察成功,会抵利息,考察不成功机票钱会全部退给你们。没有办法,我们企业融资心切,只有交钱签考察邀请合同。
4.装模作样的考察
3、4天后,骗子们通知我们明天到项目地来考察,请接待。第二天,他们来2、3个人,趾高气扬、装模作样,要看企业的各种证照原件,然后拍照。随后到项目上去看,咔咔拍照,东问问西看看,装作要深入考察的模样。然后到公司找财务、主管座谈,偶尔提点尖锐的问题,弄得我们紧张得不得了。剩下的时间是吃饭,然后要求去夜总会唱歌找小姐。住宿要住好宾馆。第二天分别时骗子们肯定项目不错,融资成功的可能性比较大。临别时就提要求,几个人这么辛苦,回去还要整理资料,写汇报材料,制作 PPT ,看能不能每个人来两条烟弄点土特产,这时企业又不好拒绝,就这样让骗子得逞。
5.公关
2、3天后,资金方打来电话,说这个项目股东比较看好,各部门也进行了初步沟通,要求项目方及股东到成都开借贷双方的见面会及贷审会,时间已经确定不容更改。我们老板喜不自禁,快马加鞭赶赴成都。贷审。
会开得有模有样,先是项目方作介绍及 PPT 演示,再是资金方 PPT 介绍,接着是资金方的财务、法务、投资、风控、股东代表等纷纷提出尖锐问题,由项目方解释。最后进行表决,多数举手赞成,少数举手反对。贷审会结束。这时资金方最能说的上场了,说你这个项目股东还是很看好,但有暇疵,有的部门有反对意见,很正常,是对资金安全及股东负责。现在要把反对者的嘴堵上,我们问怎么堵?他说:八、九个部门,一个部门买5、6条烟,然后晚上把董事长及股东接出来吃个饭,各部门聚一聚,把问题摆到桌面上,把解决方案完善,办法总比困难多。没办法,融资心切,买了五万元的烟,半个小时不到的公关,各部门竟一致同意了,并且骗子公司出红头文件的同意贷款批复。
6.骗吃骗喝及嫖
资金方董事长、股东及各部门负责人骗吃骗喝定在晚上,还美其名曰要预约董事长及股东,吃饭的地方是他们的点,山珍海味大吃大喝,酒要喝好酒。饭桌上一群人表示这个单子做定了,股东们还假模假样要求控制好风险。酒定饭饱之后,一群人要去夜总会唱歌庆贺庆贺,我们虽感无奈,也只有硬着头皮接受。唱歌的地方是他们的基地,陪唱小姐一个个认识他们。歌唱到一半,妈咪过来说老总们要把小姐带走开房,一人3000元,我们有疑惑,问骗子们领头的,说这是老总们的要求。没办法,只有买单,就这样唱歌吃饭10万元不见了。
7.毒辣的一招一﹣利息共管